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auじぶん銀行でPontaポイントをためる方法まとめ【じぶんプラス活用法】

auじぶん銀行でPontaポイントをためる方法まとめ【じぶんプラス活用法】





先日から、auじぶん銀行の口座を開設しました。

私の場合は過去にauじぶん銀行のユーザだったのですが、auの携帯電話を解約したことをきっかけにじぶん銀行も口座解約をしていました。

それからずっと関わらずにいたものの、最近になってauじぶん銀行でPontaポイントがお得に貯まることを知り、再びauじぶん銀行の口座を開設する事にしました。

今回は、auじぶん銀行でPontaポイントを貯める方法を自分の忘備録という点も含めてまとめました。ポイントをためる鍵は、auじぶん銀行の「じぶんプラス」を活用する点です。



「じぶんプラス」でPontaポイントを貯める

「じぶんプラス」とは

じぶんプラスとは、じぶん銀行ユーザーの利用状況に応じて、Pontaポイント倍率アップやATM利用手数料・振り込み手数料の無料特典を受けられるサービスです。

【特典1】ATM ・振り込み手数料の無料回数がお得

ATM利用手数料の無料回数

お客様ステージ レギュラー シルバー ゴールド プレミアム
入金 月2回 無料 無料 無料
出金 月2回 月5回 月10回 月15回

※無料回数を超えた入金・出勤にかかる手数料は、三菱UFJ銀行ATM、セブン銀行ATM、ローソン銀行ATM、イーネットATMは110円/回(税込)、ゆうちょ銀行ATMは220円/回(税込)です。

振り込み手数料の無料回数

お客様ステージ レギュラー シルバー ゴールド プレミアム
じぶん銀行間、または三菱JFJ銀行以外の他行への振込 無料 無料 無料 無料
じぶん銀行から三菱UFJ銀行以外の他行への振込 月3回 月5回 月10回 月15回

※無料回数を超えた振り込みにかかる手数料は、99円/回(税込)です。

【特典2】取引でPontaポイントが貯まる

毎月1日から月末の期間中、以下の取引に応じてPontaポイントがたまります。

お客様ステージ レギュラー シルバー ゴールド プレミアム
ポイント倍率 1倍 5倍 10倍 15倍
①入金 1P 5P 10P 15P
②口座振替 1P 5P 10P 15P
③キャッシュレス決済 1P 5P 10P 15P
④積立投資 1P 5P 10P 15P

なお取引でPontaポイントを貯めるには、auじぶん銀行へau IDの登録(紐付け)が必要です。

①入金

給与・賞与の取引または定額自動入金サービス(入金1回以上で一律)

②口座振替

口座振替(例:クレジットカード利用代金の引き落とし) (引き落とし1回以上で一律)

③キャッシュレス決済

au Pay残高へのオートチャージ、スマホ決済(残高へのチャージ)※1、じぶん銀行スマホデビット(合計利用金額10,000円ごと)※2

④積み立て投資

AI外貨自動積み立て、外貨自動積み立て(合計積み立て金額が1,000円ごと)

※メルペイ、PayB、PayPay、ファミペイ、LINE Payのチャージが対象
※毎月たまるPontaポイントには上限があります

また、毎月もらえるポイント数には上限があります。

お客様ステージ レギュラー シルバー ゴールド プレミアム
①入金 1P/月 5P/月 10P/月 15P/月
②口座振替 1P/月 5P/月 10P/月 15P/月
③キャッシュレス決済(利用合計10万円まで) 10P/月 50P/月 100P/月 150P/月
④積立投資(積立金額合計10万円まで) 100P/月 500P/月 1,000P/月 1,500P/月
合計 112P/月 560P/月 1,120P/月 1,680P/月

プレミアムの場合、最大で1,680円分のPontaポイントをためることも可能です。

①定額自動入金→+15ポイント
②クレジットカードの引き落とし→+15ポイント
③au PAYもしくはPayPayに10万円をチャージ※1→+150ポイント
④外貨自動積立10万円をし、手動で円に戻す※2→1,500ポイント

※1/au PAYにチャージした場合、じぶん銀行へ払い戻しが可能。またPayPayにチャージをした場合は、PayPay銀行へ払い戻しすることによって現金化が可能です。

※2/手数料が300円ほどかかりますが、ステージがゴールドやプレミアムであれば十分元が取れます。

じぶんプラスのお客様ステージの条件

となると、じぶんプラスのお客様ステージを1番上のプレミアムまで上げたいところです。

じぶんプラスのお客様ステージは、取引によって得られるスタンプの数で変わります。

  • スタンプ0〜1個…レギュラー
  • スタンプ2〜3個…シルバー
  • スタンプ4個…ゴールド
  • スタンプ5個以上…プレミアム

スタンプ数は全部で6個で、スタンプ数によって翌月のお客様ステージが決定します。

ステージ判定方法

カテゴリーごとの条件をクリアすると、スタンプが1つ獲得できます。

各種取引の判定は毎月21日から翌20日で判定され、獲得スタンプ数により翌月のステージが決定します。

ステージ レギュラー シルバー ゴールド プレミアム
必要スタンプ数 0〜1個 2〜3個 4個 5個以上

カテゴリーごとの条件は以下の通りです。

カテゴリ 対象取引 付与スタンプ
①入金 ・給与、賞与の受取
・定額自動入金サービスによる入金
左記いずれかでスタンプ1個
②口座振替 ・口座振替(例:クレジットカード利用代金の引き落とし等) スタンプ1個
③キャッシュレス決済 ・au PAY 残高へのチャージ
・ スマホ決済(残高へのチャージ)
・じぶん銀行スマホデビットの利用
・じぶん銀行決済の利用
左記いずれかでスタンプ1個
④エンタメ ・じぶん銀行totoの購入
・公営競技への入金
左記いずれかでスタンプ1個
⑤資産運用 ・外貨預金の取引
・じぶん銀行FXの取引
・auマネーコネクトの設定
・円定期預金残高1円以上
左記いずれかでスタンプ1個
⑥残高 ・総資産残高50万円以上
・外貨預金残高10万円以上
・仕組預金残高10万以上
・カードローン残高1万円以上
・住宅ローン残高1円以上
左記いずれかでスタンプ1個

※金額記載のない取引は、判定期間中に1回以上(1円以上)の利用がスタンプ獲得の条件となります。

最高ステージであるプレミアムになるためにはスタンプ5個が必要ですが、例えば以下のような取引でスタンプを5個ためられます。

入金→定額自動入金サービスを設定
口座振替→クレジットカードの引き落とし設定
キャッシュレス決済→au PAYやPayPayなどのスマホ決済への残高チャージ
資産運用→円定期預金に50万円の預入
残高→総資産残高50万円以上(円定期預金分と併用)

また上記の条件に加えて、以下の特別条件に該当する場合は、獲得スタンプ数にかかわらず残高によりステージ判定が優遇されます。こちらも判定は毎月20日です。

特別条件(スペシャルオファー) お客様ステージ
総資産残高1,000万円以上 プレミアム
総資産残高100万円以上 ゴールド
カードローン残高1万円以上 ゴールド
住宅ローン残高1円以上 ゴールド

色々と取引をするのが面倒…という人であれば、とりあえず100万円を預入すれば翌月のステージがゴールドになります。

おさらいですが、ステージ判定期間と適用期間は以下の通りとなります。

【ステージ判定期間】前月21日〜今月20日
【ステージ適用期間】翌月1日〜末日

判定期間は20日までと少し中途半端のため、それまでに取引を完了させましょう。

「auまとめて金利優遇」で普通預金金利が年0.2%に

余談になりますが、auじぶん銀行では円普通預金の金利も組み合わせにより業界最高水準まで上げられます。

au PAY、au PAYカード、auカブコム証券をそれぞれの指定の方法でauじぶん銀行と連携すると、円普通預金の金利が最大で通常の200倍の年0.2% (税引後年0.15%)となります。

  • au PAY口座の連携で→年0.05%
  • au PAYカード 口座から引き落としで→年0.05%
  • auカブコム証券 auマネーコネクト設定で→年0.099%
  • auじぶん銀行 通常金利→年0.001%

合計で年0.20% (税引後年0.15%)

ちなみに現在定期預金金利が0.2%の銀行は、あおぞら銀行BANK支店と新生銀行のみです。

auじぶん銀行の場合はau PAYとau PAYクレジットカード、auカブコム証券との連携が必要ではありますが、上記2行に並ぶ0.2%の金利が適用されます。

さいごに

auじぶん銀行でPontaポイントを貯める手順は、まずじぶんプラスのお客様ステージを上げるためにスタンプ獲得になる取引をし(20日まで)、翌月ステージが確定したらポイントが貯まる取引をします。(毎月1日から月末)

お客様ステージ最高位のプレミアムの場合、損失100円から300円ほどで最大で毎月1,680ポイントのPontaポイントをためることが可能です。

ためたPontaポイントはauじぶん銀行の口座を持っていれば間接的に現金化することもできますし、ローソンのお試し引換券などでお得に買い物をすることもできます。

Pontaポイントをためたいのであれば、auじぶん銀行はまず持っていて損はない銀行口座です。




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