投資信託

2020年8月の楽天証券・投資信託積立の運用状況

楽天証券の100円積立投資の資産状況を公開





2019年7月から楽天クレジットカードから引き落としするスタイルで、楽天証券で投資信託の積立を始めました。

積立てから1年2ヵ月目、2020年8月分の積立投信の運用状況を公開します。



2020年8月の投資信託積立の運用状況

私は楽天証券で2018年10月から2019年6月まで、利回り3%のポイント獲得のために毎月100円の投資信託の積立をやっていました。

しかしハッピープログラム改悪により100円積立のメリットが無くなってしまったので、2019年7月からはファンドを8つに絞り各500円分投資中です。支払いは楽天銀行引落から楽天カード支払いへとスタイルを変更して継続して運用しています。

2020年8月の運用成績は以下のようになりました。

2020年8月の積立運用成績(トータル21ヵ月分)

〈積立額:59,200円〉→ 評価損益:66,356円(+7,156円)

積立による楽天スーパーポイント付与額累計:520ポイント

59,200円の投資額に対し、トータル+7,156円の66,356円となりました。

【楽天カード】2020年8月の楽天証券の投資信託積立の運用状況 【楽天カード】2020年8月の楽天証券の投資信託積立の運用状況

前月7月は+2,761円でしたが、この1ヵ月で含み益が大きく増えました。米国株が絶好調のため、バランス型以外は全てパフォーマンスが10%超えです。

なお、楽天証券での投資信託の積立の支払いに「楽天カード」を利用すると、投資額の1%分が楽天スーパーポイントとして還元される仕組みになっています。

私の場合は現在月4,000円を積立てていますので、その支払い分の1%、40円分のポイントが貯められます。

他の証券会社よりも楽天証券で楽天カードから積み立てるのが1%分お得になるので、投資信託の積み立てをするなら「楽天証券&楽天カード」の組み合わせがおすすめです。

まとめ

先月に続いてコロナショックからの数ヶ月間の損益を振り返ると、以下のようになります。

  • 2020年2月 → −767円
  • 2020年3月 → −5,468円
  • 2020年4月 → −2,017円
  • 2020年5月 → +184円
  • 2020年6月 → +2,251円
  • 2020年7月 → +2,761円
  • 2020年8月 → +7,156円

1ヵ月で含み益がドーンと増えました。損益が+10%以上になるのはいつ以来でしょうか、長かった…

来月からは積立額を倍に&ファンドを2つ追加して運用する予定です。

最近はビビりで現物の株式投資がほとんどできていないので、今後は段階的に投信に投資資金を移してもいいかなと考えています。




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