2019年7月から楽天クレジットカードから引き落としするスタイルで、楽天証券で投資信託の積立を始めました。
積立てから8ヵ月目、2020年2月分の積立投信の運用状況を公開します。
2020年2月の投資信託積立の運用状況
私は楽天証券で2018年10月から2019年6月まで、利回り3％のポイント獲得のために毎月100円の投資信託の積立をやっていました。
しかしハッピープログラム改悪により100円積立のメリットが無くなってしまったので、2019年7月からはファンドを8つに絞り各500円分投資中です。支払いは楽天銀行引落から楽天カード支払いへとスタイルを変更して継続して運用しています。
2020年2月の運用成績は以下のようになりました。
〈積立額：35,200円〉→ 評価損益：38,433円（－767円）
積立による楽天スーパーポイント付与額累計：280ポイント
35,200円の投資額に対し、トータル－767円の38,433円となりました。
前月1月はプラス3,047円だったのに、たった1ヵ月で一気に含み損になってしまいました。上がる時はコツコツと数ヵ月間かけて上がっていくのに、下げるときはたった1月であっという間です…。
なお、楽天証券での投資信託の積立の支払いに「楽天カード」を利用すると、投資額の1％分が楽天スーパーポイントとして還元される仕組みになっています。
私の場合は現在月4,000円を積立てていますので、その支払い分の1％、40円分のポイントが貯められます。
他の証券会社よりも楽天証券で楽天カードから積み立てるのが1％分お得になるので、投資信託の積み立てをするなら「楽天証券＆楽天カード」の組み合わせがおすすめです。
まとめ
新型コロナの影響で世界的に市場が荒れ模様となっているため、私のポートフォリオも大きく下落して久々のマイナスになってしまいました。
騒動が落ち着くには時間がかかりそうなので、気長に現状維持で投資を続けたいと思います。
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