2020年5月の楽天証券・投資信託積立の運用状況 - そこのけ、ねこのけ、おひとりさま

2019年7月から楽天クレジットカードから引き落としするスタイルで、楽天証券で投資信託の積立を始めました。

積立てから11ヵ月目、2020年5月分の積立投信の運用状況を公開します。

2020年5月の投資信託積立の運用状況

私は楽天証券で2018年10月から2019年6月まで、利回り3％のポイント獲得のために毎月100円の投資信託の積立をやっていました。

しかしハッピープログラム改悪により100円積立のメリットが無くなってしまったので、2019年7月からはファンドを8つに絞り各500円分投資中です。支払いは楽天銀行引落から楽天カード支払いへとスタイルを変更して継続して運用しています。

2020年5月の運用成績は以下のようになりました。

2020年5月の積立運用成績（トータル18ヵ月分）

〈積立額：47,200円〉→ 評価損益：47,384円（＋184円）

積立による楽天スーパーポイント付与額累計：400ポイント

47,200円の投資額に対し、トータル＋184円の47,384円となりました。

前月4月は2,000円以上のマイナスでしたが、なんと1ヵ月でプラ転しました！米国株式のインデックスファンドが大きく回復したのが要因のようです。

なお、楽天証券での投資信託の積立の支払いに「楽天カード」を利用すると、投資額の1％分が楽天スーパーポイントとして還元される仕組みになっています。

私の場合は現在月4,000円を積立てていますので、その支払い分の1％、40円分のポイントが貯められます。

他の証券会社よりも楽天証券で楽天カードから積み立てるのが1％分お得になるので、投資信託の積み立てをするなら「楽天証券＆楽天カード」の組み合わせがおすすめです。

ここでここ数ヶ月の損益を振り返ると、

と、3月が底でその後は急回復しているのがわかります。

積立投信は市場が荒れているときは影響をもろに受けますが、回復してくると大抵プラスに戻りますね。私は積立額が少額のためこれからもまったり積み立てていく予定です。