投資信託

2021年8月の楽天証券&SBI証券・投資信託積立の運用状況

楽天証券の100円積立投資の資産状況を公開





2019年7月から楽天クレジットカードから引き落としするスタイルで、楽天証券で投資信託の積立を始めました。

そして、キャンペーン期間限定のつもりではありますがSBI証券でも投資信託の積立をしています。

2021年8月分の積立投信の運用状況を公開します。



2021年8月の投資信託積立の運用状況(楽天証券)

元々は楽天銀行のハッピープログラムで3%のポイントが獲得できることがきっかけで楽天証券での積立投信を初めたものの、改悪により投資ファンドを見直し、支払いは楽天銀行引落から楽天カード支払いへとスタイルを変更して継続して運用しています。

2021年8月の運用成績は以下のようになりました。(※2021年8月30日時点)

2021年8月の積立運用成績(トータル33ヵ月分)

〈積立額:213,200円〉→ 評価損益:265,096円(+51,896円)

積立による楽天スーパーポイント付与額累計:2,020ポイント

213,200円の投資額に対し、トータル+51,896円の265,096円となりました。

【楽天カード】2021年8月の楽天証券の投資信託積立の運用状況、SBI証券の投資信託積立の運用状況【三井住友カード】 【楽天カード】2021年8月の楽天証券の投資信託積立の運用状況、SBI証券の投資信託積立の運用状況【三井住友カード】

前月は46,000円ほどのプラスだったところ、今月は約5,000円の増加となりました。

なお楽天証券での投資信託の積立の支払いに「楽天カード」を利用すると、投資額の1%分が楽天スーパーポイントとして還元される仕組みになっています。

私の場合は現在月4,000円を積立てていますので、その支払い分の1%、40円分のポイントが貯められます。

他の証券会社よりも楽天証券で楽天カードから積み立てるのが1%分お得になるので、投資信託の積み立てをするなら「楽天証券&楽天カード」の組み合わせがおすすめです。

2021年8月の投資信託積立の運用状況(SBI証券)

また、2021年8月よりSBI証券でも投資信託を積立しています。

こちらはSBI証券での投資信託の積立を対象の「三井住友カード」で支払いすると、1.5%〜3%分のVポイントがもらえるというキャンペーンがきっかけです。(積立上限5万円までの買付が対象)

キャンペーン自体は6ヶ月間で終了するので、今のところ楽天証券のように長期ではなく、短期のつもりです。

私は上限の5万円を「SBI-SBI・V・S&P500インデックス・ファンド」に積立設定しました。

初回2021年8月の運用成績は以下のようになりました。(※2021年8月30日時点)

2021年8月の積立運用成績(トータル1ヵ月分)

〈積立額:50,100円〉→ 評価損益:51,758.19円(+1,655.84円)

積立によるVポイント付与額累計:750ポイント

50,100円の投資額に対し、トータル+1,655.84円の51,758.19円となりました。

(※1年ほどまえに100円分のTポイントで購入した分も含まれています)

【楽天カード】2021年8月の楽天証券の投資信託積立の運用状況、SBI証券の投資信託積立の運用状況【三井住友カード】

米国株が調子がよくプラスとなりました。(が、その後ブログ執筆時点ではマイナスになっています 汗)

まとめ

2021年8月の楽天カード積立投信の記録でした。

今回からキャンペーンにまんまと釣られて、SBI証券の投資信託積立も始めています。

私は初回のみ三井住友カードNLでの支払いだったため1.5%のポイント付与額ですが、残り5ヶ月分は三井住友カードゴールドNL払いなので2%のポイントがもらえる予定です。積立投信で実質2%還元は大きいです。

それでも投資で損をしてしまうと元も子もないため、できればキャンペーン終了まで順調に上がってくれると嬉しいです。




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