年金・積立(iDeCo)

【2年11ヵ月目】iDeCo(イデコ) 2021年5月の運用成績

個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の資産状況公開





個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)に申し込み、運用を開始してから35ヵ月が過ぎました。

iDeCo開始から2年と11ヵ月目の、2021年5月の資産状況を公開します。



イデコの運用成績 2年11ヵ月目

私のiDeco(イデコ)の掛金は毎月24,000円です。
2年11ヵ月目なので、掛金の累計は840,000円となります。

iDeCo資産状況

5月31日時点のiDeco(イデコ)確定拠出年金個人型の資産状況です。

今までのiDeCoの掛金は累計で720,000円ですが、プラン変更に伴い一旦資産を現金化したため、拠出金の累計は874,808円となります。

イデコ資産状況(2年11ヵ月分)

〈拠出金累計:874,808円〉

資産残高 : 1,118,544 損益 :+243,736円(損益率 : +27.9%

先月はおよそ22万円のプラスだったところから、2万円ほどの増加となりました。

初心者の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の2年11ヵ月目の資産状況を公開

iDeCo運用商品別の損益率

私の選んだファンドは、SBI証券iDeCoの「セレクトプラン」です。

今までのオリジナルプランでは日本株も半分組み込んでいましたが、現在はほとんど入れず、日本以外の世界・米国株中心です。

初心者の個人型確定拠出年金iDeCo(イデコ)の2年11ヵ月目の資産状況を公開
商品タイプ 運用商品名 損益 損益率
内外株式 SBI・全世界株式インデックス・ファンド +73,211円 +28.0%
海外株式 eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) +48,504円 +27.8%
海外株式 eMAXIS Slim 先進国株式インデックス +49,623円 +28.5%
海外株式 ニッセイ外国株式インデックスファンド +24,822 +28.5%
海外株式 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) +50,483円 +29.0%

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)が強いですが、他のファンドもあまり差がなくなってきています。

まとめ

以上、iDeco(イデコ)運用開始2年11ヵ月目の資産状況でした。

先月から上昇のスピードが鈍くなっていますが、それでも堅調に伸びている感じです。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の含み益が+29%になりましたが、このまま順調に+30%に届くのか?来月が楽しみです。




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